花抚君 抚州市烟草公司黎川分公司

摘要：社会信用体系建设是优化资源配置、实现高质量发展的有效支撑。本文结合工作实际，阐述了推动信用监管机制建设的重要意义，分析了当前烟草行业信用监管机制的现状，并就推动构建零售户信用监管机制提出了一些建议和思考。

关键词：零售户；信用监管；市场监管

2017年10月，国家发展改革会和人民银行联合下发了《国家发展改革委 人民银行关于加强和规范守信联合激励和失信联合惩戒对象名单管理工作的指导意见》科学合理的制定了联合奖惩对象名单标准，规范了红黑名单的认定依据，确定了失信联合惩戒对象的认定程序，发布和共享对象名单信息，建立健全了联合奖惩的监督机制，不断完善了社会信用监管机制，有效提升了社会信用监管水平。2019年7月，国务院办公厅印发《关于加快推进社会信用体系建设构建以信用为基础的新型监管机制的指导意见》提出以加强信用监管为着力点，创新监管理念、监管制度和监管方式，建立健全贯穿市场主体全生命周期，衔接事前、事中、事后全监管环节的新型监管机制，不断提升监管能力和水平，进一步规范市场秩序，优化营商环境，推动高质量发展。本文结合工作实际，以探讨市场监管新模式，对构建零售户信用监管机制提出了一些思考。

一、构建信用监管机制的重要意义

（一）违法成本较低致使专卖市场监管乏力

在市场监管的高压态势下，为何还有零售户敢触碰高压线？一是互联网的高速发展，物流行业的迅猛发展，利用网络（微信、QQ、抖音、外卖等）新型自媒体媒介进行售假的趋势日渐凸显，二是对违法行为处罚的力度较轻，违法成本较低，没有更有效的方式来制约违法者行为，就算在取缔营业资格后采取“换马甲”继续从事违法行为，有些甚至雇佣“马仔”降低风险，逐渐显现出分工明确、片区包干、团伙作案的形式，这样也加大了市场监管的难度，对专卖市场监管提出更高的要求。

通过对近几年的案件数据的分析，发现案件集中在中小型零售户，而且案件基本为简易案件和一般程序案件，特点为：卷烟数量少、案件次数多、且屡禁不止。那么在面临这种市场监管难题的前提下，除了加大行政处罚的力度，构建零售户信用监管机制就显得尤为重要了。

（二）“红黑”名单助推市场良性发展

2018年，浙江省舟山市烟草专卖局就构建了以“信用”为核心的专卖市场监管模式^[1]，依托于“舟山信用”平台，将定期进行行政许可和行政处罚的“双公示”将原本单一维度的卷烟经营监管数据融入一个更加全面、更多维度的数据库中。有了一个庞大的数据库做支撑，一旦存在违法经营行为，失信人将会为自己的行为付出物质、精神、舆论等多方面的代价。相较以前，对违法经营户大多只做适度的行政处罚，警示、教育，作用相对有限，而现在依靠“信用舟山”这种基于大数据库平台实现的“一处违法、处处受限”的监管方式，“信用舟山”实现了数据汇总融通，不但有助于烟草专卖部门加强和改进市场监管，集聚多方力量推动构建信用奖惩大格局，不仅有效提高了市场监管效率，而且提升了行政处罚的震慑力度，还能更加高效地利用部门之间共享的社会数据资源，降低市场监管成本。

目前烟草行业正在开展零售户诚信互助小组工作，其实从某种意义上来说就是推动信用监管，信用监管其实就是维护市场环境，提升零售户毛利率和赢利水平，如果可以将诚信互助小组与零售户信用监管机制有机结合，完善“红黑”名单的认定程序，定时发布和公示“红黑”名单信息，那么此项工作可以赋予更为重要的职能作用，将更有利于市场良性发展。

（三）信用监管贯穿整个监管环节提升监管公信度

信用监管机制衔接着事前、事中、事后整个监管环节，从办理零售户许可证、日常市场监管、行政处罚、后续监管等环节实时进行监管，将零售户信息及时进行共享，运用预警、异常等方式进行提醒，对所有零售户的处罚信息进行归纳，合理制定认定准则，“红黑”名单认定方式，策略供应、紧俏货源限停限供、停业整顿等方式限制零售户的经营行为，采取系统平台自动判定模式进行制裁，防止人为行为，做到公平公正透明，将有利于推动整个市场和谐发展，减少市场监管的压力。

抓好零售户信用监管机制建设，做到有错必纠，有问必查，在“双随机、一公开”的基础上，加大公示宣传力度，有效的在零售户中进行宣传，才能有效的处理烟草与零售户之间的关系，赢得广大消费者和零售户的信任，必将对推动烟草市场经济发展起到积极的作用。

二、烟草行业信用监管的现状

湖南省株洲市烟草专卖局（公司）按照以“双随机一公开”为基本手段、以信用监管为基础、以重点监管为补充的新型监管机制的总体要求，按违法、违规、违约和加分项四个维度建立零售客户信用评价指标体系，初步构建起信用监管体系框架^[2]。

江苏省连云港市灌南县烟草专卖局与灌南县信用办联合发布《灌南县卷烟零售户记分制信用管理实施办法（试行）》，明确零售户失信记分标准、失信等级认定、失信惩戒措施、守信激励条款和信用修复路径，强化零售户守法经营的自觉性和主动性^[3]。

各省市与当地发改委信用办都有开展信用监管机制的沟通与协调，但是各地执行情况不一，有组织成立了联合执法队伍，有纳入社会信用监管机制的，有沟通协调，但心有余而力不足的，并没有统一一个可以参照学习的模板，各省市情况不一，根据协调和领导重视程度不同，因地制宜，各省市都在寻求突破，也足以证明此项工作将有力推动市场监管水平。

三、构建零售户信用监管机制的建议

目前各省、市、县对建立信用监管机制的方式和方法各有不同，要不就是与当地的发改委信用办建立机制纳入社会信用监管，要不就是本身建立一个信用监管的方案，将方案设定的情况，每年的年底进行统计然后交由当地发改委信用办，要不就是以自己为蓝本，建立适合烟草自身的信用监管机制与处罚方案，不管使用何种方式和方法，对于烟草行业来说都是一种积极探索的方式，都将提升市场监管的水平。

（一）顶层设计零售户信用监管机制

零售户信用监管可以由顶层进行设计，那么对于一线就有一个更好的操作方式，在近期召开的国家局关于“互联网+监管”系统建设的视频会，会议中也提及了关于搭建信用监管平台的方式，这也足以证明信用监管的推广是社会发展的必能趋势。无论是烟草行业自身搭建零售户信用监管平台还是与发改委信用办联合，那么框架和标准都需要烟草行业自己来进行制定。

零售户信用监管机制必须完善“红黑”名单的认定程序，定时发布和公示“红黑”名单、失信名单信息，助推市场监管上水平。那么如何制定“红黑”名单就是重中之重，“红”名单鉴定标准可以定为一是对连续三年在烟草领域无违法违规记录的公民、法人或者其他经济组织；二是在烟草领域其他诚实守信行为受到市级以上市烟草专卖局或县级以上人民政府表彰的。因为名单的公示公布是负有对公众的负责任的态度，所以“红”名单要求越多，标准越高就是对公众越负责。而“黑”名单的鉴定方式可以因地制宜，或者划分为几个级别，定义为不同的类别，并将此类别进行公示，那么大众一看就知道此零售户处于何种级别，如经常卖假烟的零售户可以定义为失信零售户，评定的级别可以定义为C级，那么大众一目了然，也将逐步萎缩一些违法零售户，当然标准制定以后，可以在推动诚信自律小组工作上进行宣传和推广，征求各方面的意见与建议，使此项工作得到各方的支持，更加合理化，透明化，便于操作。

（二）纳入社会信用监管平台助推市场监管上水平

制度各项措施和奖惩方式编制到目前现有的系统平台中进行构建，形成一个固定的模板，由系统进行自动识别，自动采取限停限供，策略供应、紧俏货源的控制，自动识别零售户类别进行发布，并将该零售户的所有信息进行公布，并在后续监管中进行系统预警，如该零售户被取缔后，如果还是同一个经营地址信息将弹出警告，这样可以进行实地核查后，进一步限制该零售户“换马甲”再次进行经营。对于列入“黑”名单的零售户，如果零售户在近一年内没有出现违法违规的行为，可以结合实际情况撤出“黑”名单列表。对于“红”名单的零售户，如果出现违法违规的行为，那么就要严格按照制度要求进行撤销，取消一切优惠举措，做到公平公正。

后期纳入社会信用监管平台，那么此项举措将很大力度制约零售户的经营行为，大家都知道征信，目前征信系统是记录近每五年的所有记录，而且影响到信用贷款，工作提拔，子女就读等一系列问题，严重的甚至影响到自身的衣食住行，各种由于信用问题导致限制了零售户的个人行为，那么将得到零售户的重视，更自觉地尊重烟草相关的法律法规，进一步减轻市场监管压力，推动市场监管上水平。

归根结底，烟草行业必须先自行建立健全信用监管机制，这样在后期进行对接的时候，不至于处于被动的状态，而且信用监管机制可以先行宣传，现在市监局已经全面推开信用监管机制，而烟草行业的市场监管也是面向市场，推广信用监管机制是势在必行的一条路，也是提升市场监管水平重要的方式。

参考文献：

[1]黄欢.构建以“信用”为核心的专卖监管新模式[EB/OL].http://www.etmoc.com/look/Looklist?Id=38771.

[2]陈新田.完善烟草信用监管机制 进一步规范市场秩序[EB/OL].http://www.etmoc.com/Look/Looklist?Id=40638.

[3]强化信用监管，促进效能提升[EB/OL].http://www.lyg.gov.cn/gnzx/bmxx/content/0acaf597-8d1b-49dc-bc09-4a36fcf29f46.html.